従兄弟が投資の相談に来た

今日の昼間に従兄弟から「NISAについて教えてくれ」と電話がありました。
従兄弟は車で10分くらいと割と近くに住んでいるので来てもらいました。

従兄弟から話を聞くとすでにNISAを始めているとのこと。
さらに話を聞いていくとどうやら地元地銀でNISAをやっているというのだ。

地元地銀でNISAと聞いて嫌な予感がしたが、つみたて投資枠とのことでまぁ大丈夫かな。
念のために取り扱いファンドを確認しましたがつみたて投資枠のファンドはオルカンとS&P500の2つしかありませんでした。

取り扱いファンドを見ていてアクティブファンドに関しては銀行は極悪ですね。
まず申込手数料で3%取り、信託報酬は2%近い商品ばかりです。

そして従兄弟は個別株も買いたいと言ってきました。
銀行では個別株を買うことができないので証券会社で口座開設する必要があります。
証券会社に口座開設するならNISA口座を地銀から証券会社に変更すればと言ったけど面倒だからいいかなと言われました。

銀行口座でNISAをやるなら資金移動がないから楽ではありますが個人的には銀行口座で投資をするのはどうかと思っています。
従兄弟には「銀行で投資をするのは最悪だよ」って言ったのですが意に介せず。
銀行を信頼しているのでしょう。

つみたて投資枠で投資をしている分には問題ないけど銀行員に騙されてボッタクリ投信を買わないことだけを祈るだけです。

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